В сентябре 2023 года жительница Иркутской области, после общения по телефону с «представителем биржевой компании», перевела денежные средства на указанный им счет. Деньги для перевода заняла у родственника и знакомой – всего около 4,5 млн рублей. Женщине обещали вернуть средства через сутки, но возврата так и не произошло. Гражданка обратилась в отдел полиции, возбуждено уголовное дело, она признана потерпевшей.

Согласно материалам уголовного дела, указанный «представителем биржевой компании» банковский счет, на который жительница Иркутской области перевела деньги, принадлежал торговцу криптовалютой. Будучи незнакомым с женщиной, владелец счета решил, что деньги поступили в связи с совершением им криптовалютных сделок. В добровольном порядке денежные средства получатель не возвратил, иркутянка обратилась в суд по месту жительства ответчика с исковым заявлением о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда.

В пояснениях на иск ответчик подтвердил, что деньги действительно были зачислены на счет его банковской карты, при этом наличие законных оснований для приобретения этих денежных средств не представил. Также не представил и доказательств, что банковская карта выбыла из его владения помимо его воли в результате противоправных действий третьих лиц.

Исследовав материалы дела, суд пришел к выводу, что  требование истца о взыскании с ответчика неосновательного обогащения является обоснованным и подлежит удовлетворению. Также подлежит удовлетворению и требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами: действующее законодательство предусматривает, что в случаях неправомерного удержания денежных средств и уклонения от их возврата подлежат уплате проценты на сумму долга.

Заявленные истцом требования о взыскания с ответчика компенсации морального вреда суд не удовлетворил,  поскольку Гражданский кодекс Российской Федерации предусматривает возможность компенсации только в случае нарушения личных неимущественных прав или иных принадлежащих гражданину нематериальных благ - тогда как правоотношения по взысканию неосновательного обогащения и убытков являются имущественными (ст. 151 ГК РФ)

В январе 2025 г. решение вступило в законную силу.